YonSuite 财资教程：银行账户、付款审批与现金头寸
统一银行账户、付款指令、回单和日终头寸，在不牺牲职责分离的前提下提升资金可视性。
学习目标
建立从付款申请到银行反馈、对账和现金预测的可审计闭环。
适用角色
财务总监、司库、出纳、应付会计、审批人、银行接口管理员和内审。
前置条件
- 账户清单、签字权、网银用户和银行连接范围已由银行及公司确认。
- 付款类型、限额、审批矩阵、紧急付款和受益人变更规则已批准。
- 付款文件格式、时区、币种、回单和对账责任已完成测试。
完成检查
- 一笔付款可追到业务单据、收款人变更、审批、银行状态、回单和会计分录。
- 抽查用户不存在制单、审批、发付兼容权限。
- 银行余额、账面余额和未达项可以每日对平。
常见错误
- 把网银成功提交当作银行最终扣款。
- 受益人银行信息可由付款执行人直接修改。
- 接口超时后重复发送同一批次造成双付。
泰国项目提示
泰国银行接口、PromptPay、跨境付款、外汇资料和银行授权须逐行确认；支付系统配置不能替代央行、外汇、税务或反洗钱判断。
相关模块
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操作步骤
01建立银行账户主数据，记录法人、银行、币种、用途、状态和授权人，停用账户保留历史。
02配置申请、复核、审批、付款、回单和记账职责，禁止同一人完成受益人新增与付款释放。
03从已批准的应付或资金申请生成付款批次，检查重复金额、到期日、账户余额和制裁/黑名单流程。
04将批准指令发送银行；接口失败、拒付或状态未知进入队列，未确认前不得重复付款。
05获取银行回单和流水，按金额、日期、参考号自动匹配，差异由独立人员调查。
06汇总可用余额、受限资金、在途收付和预测，发布日终头寸并保留审批与接口日志。
- 01
建立银行账户主数据，记录法人、银行、币种、用途、状态和授权人，停用账户保留历史。
- 02
配置申请、复核、审批、付款、回单和记账职责，禁止同一人完成受益人新增与付款释放。
- 03
从已批准的应付或资金申请生成付款批次，检查重复金额、到期日、账户余额和制裁/黑名单流程。
- 04
将批准指令发送银行；接口失败、拒付或状态未知进入队列，未确认前不得重复付款。
- 05
获取银行回单和流水，按金额、日期、参考号自动匹配，差异由独立人员调查。
- 06
汇总可用余额、受限资金、在途收付和预测，发布日终头寸并保留审批与接口日志。
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实施提示
- 用小额测试覆盖成功、拒付、超时和撤回。
- 受益人变更采用回拨确认和冷静期。
- 现金预测同时显示已确认与假设金额。
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参考来源
- YonSuite 数智财资 ↗用友 YonSuite 官方网站 · 访问日期: 2026-08-20 · 适用版本: 公开说明多账户、资金集中、结算与风险控制；银行连接依地区和签约范围
- YonSuite 财资管理闭环 ↗用友 YonSuite 官方网站 · 发布日期: 2024-11-04 · 访问日期: 2026-08-20 · 适用版本: 资金结算、账户可视与流动性管理公开场景